Notre méthodologie de planification financière

Cette première étape débute par un contact téléphonique ou électronique au cours duquel nous identifions vos principales préoccupations et objectifs. Nous vous expliquons notre approche méthodologique, nos honoraires et le déroulement type d'une collaboration. Un questionnaire préparatoire vous est transmis pour recueillir les informations essentielles avant notre première rencontre. Cette phase nous permet de vérifier que nos services correspondent bien à vos attentes et que nous pouvons apporter une réelle valeur ajoutée à votre situation. Nous établissons également un calendrier prévisionnel des consultations en fonction de vos disponibilités. Aucun engagement financier n'est requis à ce stade, vous conservez une totale liberté de décision concernant la poursuite de notre collaboration après cette prise de contact initiale.

Lors de cette rencontre en face à face ou en visioconférence sécurisée, nous réalisons un diagnostic complet de votre situation patrimoniale. Nous analysons vos revenus, charges, actifs, passifs et obligations fiscales actuelles. Nous explorons également vos objectifs personnels et familiaux à court, moyen et long terme ainsi que votre sensibilité au risque et vos contraintes particulières. Cette consultation dure généralement entre deux et trois heures pour permettre un échange approfondi. Nous documentons tous les éléments pertinents de manière structurée et confidentielle. À l'issue de cette première rencontre, nous validons ensemble le périmètre de notre mission et les livrables attendus. Vous recevez un compte rendu écrit reprenant les points essentiels abordés et les prochaines étapes prévues de notre collaboration.

Cette phase interne mobilise l'expertise de notre équipe pluridisciplinaire. Nous réalisons une analyse quantitative détaillée de votre situation en utilisant nos outils de modélisation propriétaires. Nous construisons plusieurs scénarios patrimoniaux en fonction de différentes hypothèses économiques et personnelles. Chaque scénario fait l'objet de simulations chiffrées sur des horizons temporels pertinents selon vos objectifs. Nous évaluons également les implications fiscales, juridiques et successorales de chaque option. Cette analyse approfondie nous permet d'identifier les leviers d'optimisation disponibles dans le respect strict de la réglementation française. Nous préparons une présentation détaillée comprenant les avantages, inconvénients et conditions de mise en œuvre de chaque scénario proposé. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs et les résultats peuvent varier selon les circonstances.

Nous organisons une seconde consultation au cours de laquelle nous présentons en détail les résultats de notre analyse et les scénarios élaborés. Chaque option est expliquée de manière pédagogique avec ses avantages, ses limites et ses conditions de réussite. Nous utilisons des supports visuels clairs pour faciliter votre compréhension des enjeux et des mécanismes sous-jacents. Cette présentation interactive vous permet de poser toutes vos questions et d'exprimer vos préférences ou réserves concernant les différentes options. Nous adaptons nos recommandations en temps réel selon vos retours et affinons les scénarios si nécessaire. L'objectif est que vous disposiez de tous les éléments nécessaires pour prendre une décision éclairée en toute autonomie. Vous recevez un dossier complet reprenant l'ensemble des analyses, simulations et recommandations présentées lors de cette consultation.

Une fois votre décision prise concernant la stratégie à adopter, nous vous accompagnons dans sa mise en œuvre concrète. Nous établissons un plan d'action détaillé avec les étapes à suivre, les documents à préparer et les démarches à effectuer. Si nécessaire, nous coordonnons les interventions des différents professionnels concernés comme les notaires, avocats fiscalistes ou experts-comptables. Nous vérifions que chaque action est réalisée conformément à la stratégie validée et dans le respect du calendrier établi. Cette phase d'accompagnement garantit que la transition entre la réflexion stratégique et l'exécution pratique se déroule de manière fluide et efficace. Nous restons disponibles pour répondre à vos interrogations et ajuster certains aspects opérationnels si des contraintes imprévues apparaissent durant la mise en œuvre des recommandations retenues.

La planification financière est un processus continu qui nécessite des ajustements réguliers en fonction des évolutions personnelles, économiques et réglementaires. Nous organisons des points de suivi semestriels ou annuels selon votre situation pour vérifier que la stratégie mise en place reste pertinente et adaptée à votre contexte. Lors de ces rencontres, nous analysons les écarts éventuels par rapport aux prévisions initiales et en identifions les causes. Nous vous informons des changements législatifs ou fiscaux susceptibles d'impacter votre situation patrimoniale. Si nécessaire, nous proposons des ajustements à la stratégie pour maintenir l'alignement avec vos objectifs. Cette relation de long terme nous permet de construire une connaissance approfondie de votre situation et d'anticiper les évolutions futures avec davantage de précision et de pertinence.