Politique de confidentialité

Introduction à notre politique

Données que nous collectons

Nous collectons différents types de données personnelles lorsque vous utilisez notre site internet ou faites appel à nos services de consultation. Ces informations nous permettent de vous fournir un service personnalisé et de qualité adapté à vos besoins spécifiques.

Utilisation de vos données

Nous utilisons vos données personnelles uniquement dans le cadre de finalités légitimes et déterminées, en respectant les principes de minimisation et de proportionnalité imposés par le RGPD européen et la législation française.

• • Fourniture de nos services de consultation et d'analyse financière personnalisée adaptés à votre situation patrimoniale
• • Communication avec vous concernant vos demandes, rendez-vous, suivis de dossier et questions relatives à nos services
• • Amélioration de nos services et développement de nouvelles fonctionnalités basées sur les retours et besoins clients
• • Respect de nos obligations légales et réglementaires en matière de conseil financier et de lutte contre le blanchiment
• • Envoi d'informations sur nos services, newsletters et contenus éducatifs uniquement si vous avez consenti à les recevoir
• • Analyse statistique anonymisée pour comprendre l'utilisation de notre site et optimiser l'expérience utilisateur globale
• • Protection de nos systèmes informatiques contre les accès non autorisés et détection des activités frauduleuses potentielles

Partage de vos données

Nous ne partageons vos données personnelles avec des tiers que dans les cas strictement nécessaires à la fourniture de nos services ou lorsque la loi nous y oblige. Nous veillons à ce que tous les destinataires respectent des standards de protection équivalents.

Vos droits sur vos données

Conformément au RGPD européen et à la loi Informatique et Libertés française, vous disposez de plusieurs droits concernant vos données personnelles que vous pouvez exercer à tout moment en nous contactant aux coordonnées indiquées dans cette politique.

• • Droit d'accès pour obtenir une copie de toutes les données personnelles que nous détenons à votre sujet
• • Droit de rectification pour corriger les données inexactes ou incomplètes que nous conservons dans nos systèmes
• • Droit à l'effacement pour demander la suppression de vos données dans certaines circonstances prévues par la réglementation
• • Droit à la portabilité pour recevoir vos données dans un format structuré et couramment utilisé
• • Droit d'opposition pour refuser certains traitements de vos données à des fins spécifiques notamment marketing
• • Droit à la limitation du traitement dans certaines situations où vous contestez l'exactitude ou la légalité

Sécurité de vos données

Nous mettons en œuvre des mesures techniques et organisationnelles appropriées pour protéger vos données personnelles contre la destruction accidentelle ou illicite, la perte, l'altération, la divulgation ou l'accès non autorisés. Ces mesures sont régulièrement réévaluées et actualisées.

Conservation de vos données

Nous conservons vos données personnelles uniquement pendant la durée nécessaire aux finalités pour lesquelles elles ont été collectées ou pour respecter nos obligations légales. Les durées de conservation varient selon la nature des données et leur utilisation spécifique.

• • Données de compte actif conservées pendant toute la durée de notre relation commerciale et cinq années après
• • Données de consultation conservées pendant la durée légale applicable aux documents comptables et fiscaux professionnels
• • Historique de communications conservé pendant trois années après le dernier échange pour assurer la continuité du service
• • Documents financiers conservés conformément aux obligations légales comptables applicables en France actuellement
• • Données de prospection commerciale conservées trois années maximum ou jusqu'à retrait de votre consentement explicite

À l'expiration de ces délais, vos données personnelles sont supprimées de manière sécurisée ou anonymisées pour analyses statistiques ne permettant plus de vous identifier personnellement.

Transferts internationaux de données

Vos données personnelles sont principalement stockées et traitées au sein de l'Union Européenne. Dans les rares cas où un transfert hors UE serait nécessaire, nous mettons en place des garanties appropriées conformes au RGPD pour assurer un niveau de protection équivalent.

• • Utilisation de clauses contractuelles types approuvées par la Commission Européenne pour encadrer les transferts internationaux
• • Vérification que les prestataires situés hors UE respectent des standards de protection des données équivalents au RGPD
• • Limitation stricte des transferts hors UE aux seuls cas où cela est absolument nécessaire à la fourniture du service
• • Transparence totale concernant les destinations des données et possibilité pour vous de vous opposer à ces transferts

Utilisation des cookies

Notre site internet utilise des cookies et technologies similaires pour améliorer votre expérience de navigation, analyser l'utilisation du site et personnaliser le contenu proposé. Vous pouvez gérer vos préférences concernant les cookies via les paramètres de votre navigateur ou notre outil de gestion des cookies accessible sur le site.

Pour plus d'informations détaillées sur notre utilisation des cookies, consultez notre politique de cookies dédiée accessible depuis le pied de page du site internet.

Modifications de cette politique

Nous nous réservons le droit de modifier cette politique de confidentialité à tout moment pour refléter les évolutions de nos pratiques, de nos services ou des exigences légales applicables en France et dans l'Union Européenne. Toute modification substantielle vous sera communiquée par les moyens appropriés.

• • Publication de la version mise à jour sur cette page avec indication claire de la date de dernière modification
• • Notification par email aux clients actifs pour les changements significatifs affectant leurs droits ou nos pratiques
• • Bannière d'information temporaire sur le site pour signaler les modifications importantes aux visiteurs réguliers
• • Conservation des versions antérieures de cette politique disponibles sur demande pour consultation et comparaison historique

Nous vous encourageons à consulter régulièrement cette page pour rester informé de nos pratiques concernant la protection de vos données personnelles et de vos droits associés.