Planification financière sur mesure
Découvrez des consultations personnalisées et des analyses approfondies pour optimiser votre stratégie patrimoniale et prendre des décisions éclairées.
Analyses détaillées
Examens approfondis de votre situation financière actuelle et future
Consultations individuelles
Accompagnement personnalisé adapté à vos objectifs et contraintes spécifiques
Pourquoi choisir paunirixor
Nous vous accompagnons dans votre réflexion financière avec rigueur, transparence et professionnalisme pour des décisions patrimoniales éclairées
Consultations réalisées
Expérience professionnelle
Satisfaction clients
Conformité réglementaire garantie
ConformeNos méthodes respectent scrupuleusement les normes françaises et européennes en matière de conseil financier
Approche stratégique personnalisée
Sur mesureChaque consultation est adaptée à votre situation unique, vos objectifs patrimoniaux et votre profil de risque
Analyse objective et transparente
TransparentÉvaluations impartiales fondées sur des données vérifiables sans conflit d'intérêts ni commissions cachées
Accompagnement continu et évolutif
DurableSuivi régulier de votre situation et ajustements en fonction des changements de contexte économique
Notre expertise
Des solutions de planification financière conçues pour répondre à vos besoins
paunirixor combine analyse rigoureuse et approche humaine pour vous offrir des consultations approfondies qui respectent vos valeurs et vos ambitions patrimoniales à long terme.
Analyse patrimoniale
Évaluation complète de votre situation actuelle et perspectives d'évolution
Planification stratégique
Construction méthodique de scénarios adaptés à vos objectifs personnels
Optimisation fiscale
Identification des leviers légaux pour améliorer votre efficacité fiscale
Conseil en transmission
Préparation et structuration de votre patrimoine pour les générations futures
Suivi personnalisé
Accompagnement régulier et ajustements en fonction de votre évolution
Veille réglementaire
Information continue sur les évolutions législatives impactant votre patrimoine
Prêt à optimiser votre stratégie
Découvrez comment nos consultations peuvent vous aider à clarifier vos options financières
En savoir plus
Une approche méthodique et rigoureuse
Expertise et transparence
Transformations concrètes
Découvrez comment nos clients ont clarifié leur vision patrimoniale grâce à nos consultations
Sophie Martin
Cadre supérieur, Secteur privé
Situation financière complexe avec plusieurs comptes et placements dispersés sans vision d'ensemble claire ni stratégie cohérente à long terme
"La consultation m'a permis de comprendre ma situation globale. L'analyse était précise et les recommandations adaptées à mes contraintes professionnelles et familiales. J'apprécie particulièrement la clarté des explications."
Jean Dubois
Chef d'entreprise, PME familiale
Patrimoine professionnel important mais insuffisamment diversifié et aucune planification formelle pour la transition vers la retraite prévue dans cinq ans
"paunirixor a structuré mon approche de la retraite avec professionnalisme. Les simulations proposées étaient réalistes et m'ont aidé à anticiper sereinement cette étape. Le processus était bien encadré, même si certains aspects auraient pu être abordés plus rapidement."
Claire Lefebvre
Profession libérale, Cabinet indépendant
Revenus professionnels élevés mais fiscalité trop lourde sans stratégie d'optimisation légale, situation personnelle et professionnelle mélangées sans distinction claire
"Les consultations ont transformé ma compréhension de la fiscalité patrimoniale. J'ai découvert des options légales que j'ignorais complètement. L'approche pédagogique m'a permis de prendre des décisions éclairées et conformes à mes valeurs. Très satisfaite du résultat global."
Questions fréquentes
Réponses aux interrogations courantes
Quels sont les délais pour une première consultation
La première consultation est généralement programmée sous quinze jours ouvrés après réception de votre demande. Un questionnaire préalable vous sera transmis pour préparer efficacement notre entretien.
Comment se déroule le processus d'analyse financière personnalisée
Le processus débute par un entretien approfondi, suivi d'une phase d'analyse documentaire. Nous élaborons ensuite plusieurs scénarios que nous présentons lors d'une seconde rencontre pour discussion et ajustements.
Quelles informations dois-je préparer avant notre rendez-vous initial
Prévoyez vos derniers avis d'imposition, relevés de comptes bancaires récents, contrats d'assurance et documents relatifs à votre patrimoine immobilier. Une liste détaillée vous sera transmise lors de la prise de rendez-vous.
Quelle est la fréquence recommandée pour les suivis périodiques
Nous recommandons un suivi semestriel pour la plupart des situations. Cette fréquence peut être ajustée selon la complexité de votre patrimoine et les évolutions réglementaires ou personnelles significatives.
Passez à l'action pour votre avenir financier
Découvrez comment une consultation approfondie peut clarifier votre situation patrimoniale et vous aider à prendre des décisions éclairées conformes à vos objectifs personnels et familiaux à long terme.
Comprenez notre approche méthodique et nos principes directeurs
Notre méthodologie repose sur une analyse rigoureuse, des consultations personnalisées et un suivi régulier pour vous accompagner dans vos décisions patrimoniales en toute transparence et conformité.
Découvrir notre méthodologie